最初はただの節約積立でした。
正直に書きますと、燃費の良い車を買い、通信料金の安い格安スマホに乗り換えてから、浮いたお金を目的もなく積立をしておりました。
そのうち、世界一周航空券が30万円台で買えるらしいということをネット情報で知りました。
家族で世界一周両行は私の夢です。でも、資金は数百万円くらいかかるだろうと漠然と考えていて、そう簡単には出来ないとあきらめておりました。
100万円なら節約した資金でも煤年頑張れば出来る。
その考えの元、節約積立に世界一周という目的をもたせたのがこの取組です。
この資金つくりは、2段階で行っています。
- 節約資金積立
- 積立金で投資信託購入
ここまでは以下のような感じで推移してきています。
節約資金積立 増加状況
この積立は、2017年8月に「楽天カードでの投資信託」から始めています。2017年12月に「ガソリン節約」「スマホ節約」を加えて現在に至っています。
年月 |
楽天ポイント |
スマホ節約 |
ガソリン代節約 |
合計 |
---|---|---|---|---|
2017/8 |
7,400 |
7,400 |
||
2017/9 |
1,000 |
1,000 |
||
2017/10 |
1,100 |
1,100 |
||
2017/11 |
500 |
500 |
||
2017/12 |
1,000 |
0 |
3,529 |
4,529 |
2018/1 |
6,600 |
6,500 |
2,513 |
15,613 |
2018/2 |
1,600 |
6,500 |
2,672 |
10,772 |
2018/3 |
700 |
6,500 |
4,282 |
11,482 |
2018/4 |
1400 |
6,500 |
2,223 |
10,123 |
2018/5 |
800 |
6,500 |
2,239 |
9,539 |
2018/6 |
1100 |
6,500 |
2,010 |
9,610 |
2018/7 |
1,300 |
6,500 |
3,326 |
11,126 |
2018/8 |
1,500 |
6,500 |
580 |
8,580 |
2018/9 |
1,500 |
6,500 |
1,624 |
9,624 |
2018/10 |
2,100 |
6,500 |
5,194 |
9,624 |
2018/11 |
2,700 |
6,500 |
1,715 |
10,915 |
2018/12 |
1,000 |
6,500 |
1,986 |
9,486 |
2019/1 |
1,400 |
6,500 |
995 |
8,895 |
2019/2 |
1,600 |
6,500 |
1,678 |
9,778 |
総合計 |
35,200 |
91,000 |
36,566 |
163,866 |
投資信託 運用状況
積立資金で購入した投資信託の運用状況推移がこちらです。
年月 |
積立元金 |
投信評価額 |
損益額 |
---|---|---|---|
2017年12月 |
14,529円 |
16,323円 |
1,794円 |
2018年1月 |
30,142円 |
32,326円 |
2,184円 |
2018年2月 |
40,914円 |
43,544円 |
2,630円 |
2018年3月 |
52,396円 |
52,442円 |
46円 |
2018年4月 |
62,519円 |
62,810円 |
281円 |
2018年5月 |
72,058円 |
73,249円 |
1,191円 |
2018年6月 |
81,668円 |
83,907円 |
2,239円 |
2018年7月 |
92,794円 |
90,429円 |
-2,365円 |
2018年8月 |
101.374円 |
101,042円 |
-332円 |
2018年9月 |
110,998円 |
110,173円 |
-825円 |
2018年10月 |
124,792円 |
128,987円 |
4,195円 |
2018年11月 |
135,707円 |
124,319円 |
-11,388円 |
2018年12月 |
145,193円 |
137,886円 |
-7,307円 |
2019年1月 |
145,193円 |
127,971円 |
-26,117円 |
2019年2月 |
163,866円 |
145,159円 |
-18,707円 |
- 積立元金:これまで毎月積み立てた元金合計額
- 投信評価額:口座確認時点でも投資信託評価額
- 損益額:積立元金に対する評価損益
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